Sau nhiều năm gây dựng doanh nghiệp và tích lũy tài sản, điều khiến nhiều người suy nghĩ không còn chỉ là tăng trưởng. Đó còn là cách để thành quả hôm nay tiếp tục có ý nghĩa với con cháu: doanh nghiệp được tiếp nối ra sao, tài sản được quản lý thế nào và những giá trị của gia đình có được gìn giữ khi người dẫn dắt thay đổi.
AIA Elite Summit 2026 | Legacy & Longevity dành không gian cho những câu hỏi ấy tại phiên Legacy – Hoạch định Di sản & Chuyển giao Thế hệ. Với sự tham gia của các chuyên gia trong lĩnh vực bảo hiểm, quản lý tài sản và pháp lý, phiên thảo luận sẽ mang đến những góc nhìn giúp khách hàng chuẩn bị cho chặng đường chuyển giao.
Khi chuyển giao tài sản cũng là chuyển giao trách nhiệm
Trong một gia đình, mỗi thế hệ có thể hình dung khác nhau về tương lai. Cha mẹ mong muốn giữ gìn cơ nghiệp đã xây dựng, các con có thể muốn đổi mới mô hình kinh doanh hoặc theo đuổi một hướng đi riêng. Những mong muốn ấy cần được trao đổi để gia đình hiểu rõ điều gì muốn giữ lại, điều gì có thể thay đổi và ai sẽ đảm nhận từng trách nhiệm.
Cùng lúc, cấu trúc sở hữu, quyền điều hành và cách quản lý tài sản cũng cần được xem xét. Người sở hữu một phần doanh nghiệp chưa chắc là người trực tiếp điều hành. Một người con có năng lực kinh doanh cũng có thể chưa sẵn sàng nhận trách nhiệm quản lý khối tài sản chung.
Vì vậy, hoạch định di sản cần bắt đầu từ khi gia đình còn đủ thời gian để thảo luận, cân nhắc và điều chỉnh. Sự chuẩn bị ấy tạo cơ hội cho thế hệ đi trước chia sẻ kinh nghiệm, đồng thời giúp thế hệ tiếp nối hiểu rõ những kỳ vọng dành cho mình.
Đây là những vấn đề mà phiên Legacy tại AIA Elite Summit 2026 sẽ mở ra từ nhiều góc nhìn chuyên môn.
Ba góc nhìn về hoạch định di sản và chuyển giao thế hệ
Ông Nguyễn Quang Duy: Từ tích lũy tài sản đến bảo vệ giá trị lâu dài
Ông Nguyễn Quang Duy – Phó Tổng Giám đốc Marketing và Phát triển Kinh doanh Kênh Đối tác, AIA Việt Nam sẽ chia sẻ về sự thay đổi trong tư duy quản lý tài sản của thế hệ thành đạt ngày nay.
Khi những mục tiêu tích lũy dần được hiện thực hóa, các ưu tiên cũng có thể thay đổi. Bên cạnh tăng trưởng là nhu cầu bảo vệ thành quả, chuẩn bị cho gia đình và sắp xếp nguồn lực cho một cuộc sống dài hơn.
Từ kinh nghiệm phát triển khách hàng cao cấp và hệ sinh thái AIA Elite, ông sẽ mang đến góc nhìn về mối liên hệ giữa bảo vệ giá trị, hoạch định di sản và chuẩn bị cho tương lai trường thọ.
Với các gia đình đang cân nhắc kế hoạch dài hạn, đây là dịp nhìn lại một câu hỏi thiết thực: những quyết định tài chính hôm nay đang phục vụ cho giai đoạn nào của cuộc đời, và đã tính đến trách nhiệm với thế hệ sau hay chưa?
Ông Ngô Thế Triệu: Quản lý tài sản trong tiến trình chuyển giao
Ông Ngô Thế Triệu – Nhà sáng lập & Tổng Giám đốc Optima Wealth Partners có hơn 25 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý đầu tư và tài chính. Ông từng đảm nhiệm vị trí Tổng Giám đốc kiêm Tổng điều hành Đầu tư tại Eastspring Investments.
Tại phiên Legacy, ông sẽ chia sẻ những góc nhìn thực tiễn về quản lý tài sản, chiến lược phân bổ danh mục đầu tư và công tác chuẩn bị cho quá trình chuyển giao thế hệ.
Đối với gia đình sở hữu nhiều loại tài sản, việc nhìn tổng thể có ý nghĩa quan trọng. Doanh nghiệp, bất động sản và các khoản đầu tư có thể phục vụ những mục tiêu khác nhau, đồng thời đòi hỏi năng lực quản lý khác nhau ở người tiếp nhận.
Từ kinh nghiệm đồng hành cùng doanh nhân và các gia đình sở hữu tài sản lớn, những chia sẻ của ông sẽ bổ sung góc nhìn về cách chuẩn bị nguồn lực tài chính khi nhu cầu của gia đình thay đổi qua các thế hệ.
Luật sư Trần Thanh Tùng: Chuẩn bị nền tảng pháp lý cho tài sản gia đình
Ông Trần Thanh Tùng – Luật sư thành viên, GV Lawyers có hơn 20 năm kinh nghiệm hành nghề, tham gia nhiều giao dịch liên quan đến tái cấu trúc doanh nghiệp, mua bán và sáp nhập, đầu tư, ngân hàng và bất động sản.
Ông sẽ đưa ra góc nhìn về việc ứng dụng các giải pháp pháp lý để bảo vệ tài sản, quản trị rủi ro và duy trì sự vẹn toàn của khối tài sản gia đình.
Trong kế hoạch chuyển giao, mong muốn của các thành viên cần được xem xét cùng với hồ sơ, quyền sở hữu và cơ chế quản trị có liên quan. Việc làm rõ những yếu tố này từ sớm giúp gia đình nhận diện các vấn đề cần tư vấn chuyên sâu, thay vì chờ đến khi phát sinh tình huống mới bắt đầu thu xếp.
Góc nhìn pháp lý tại phiên thảo luận sẽ góp phần kết nối ý định gìn giữ di sản với những công việc cần chuẩn bị trong thực tế.
Mang những câu hỏi của gia đình đến cuộc thảo luận
Giá trị của một sự kiện chuyên môn còn nằm ở những câu hỏi người tham dự mang theo. Trước phiên Legacy, anh chị có thể dành thời gian suy nghĩ về vấn đề đang được gia đình quan tâm nhất.
Đó có thể là việc thế hệ kế tiếp đã sẵn sàng tham gia doanh nghiệp hay chưa. Cũng có thể là cách phân định vai trò giữa những thành viên trực tiếp điều hành và những người theo đuổi công việc riêng. Với một gia đình khác, ưu tiên lúc này lại là sắp xếp tài sản để cha mẹ an tâm tận hưởng cuộc sống mà vẫn chủ động với kế hoạch dành cho con.
Không nhất thiết phải giải quyết mọi vấn đề trong một lần trao đổi. Nhận ra câu hỏi nào cần được đặt ra trước, ai cần cùng tham gia và lĩnh vực nào cần chuyên gia hỗ trợ đã là một bước chuẩn bị có giá trị.
Cùng Bespoke hướng đến AIA Elite Summit 2026
“Khảm tinh hoa – vững di sản” được thể hiện qua những lựa chọn cụ thể: giữ gìn thành quả, chuẩn bị người tiếp nối và tạo điều kiện để các thế hệ cùng hiểu nhau.
Phiên Legacy – Hoạch định Di sản & Chuyển giao Thế hệ tại AIA Elite Summit 2026 sẽ là dịp để anh chị tiếp cận các góc nhìn về bảo vệ, quản lý và chuyển giao tài sản trong cùng một cuộc thảo luận.
Anh chị quan tâm đến sự kiện có thể trao đổi cùng Bespoke để tìm hiểu thông tin tham dự và các điều kiện áp dụng. Bespoke mong cùng anh chị bắt đầu từ những điều gia đình đang quan tâm, để việc chuẩn bị cho di sản trở nên gần gũi và cụ thể hơn.
